Estas son las razones por las que Bizum podría cancelar tus transferencias
La plataforma estima una serie de palabras o conceptos prohibidos bajo los cuales no está permitido enviar dinero.
daniela londoño
Domingo, 27 de noviembre 2022, 10:33
Como todos saben, Bizum es una plataforma para enviar y recibir dinero de manera instantánea. Bajo este formato, los usuarios sólo tienen que etiquetar ... el tipo de transferencia y definir el destinatario. Justamente, estas etiquetas o conceptos que se vinculan al pago son los que permiten a la entidad rastrear el dinero. Ya sabemos que hoy en día, todo tipo de transacciones electrónicas u online, están bajo la lupa de las autoridades fiscales.
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¿Pero pueden existir conceptos vetados por la plataforma o bancos? La respuesta es sí. Aunque no hay un listado específico de palabras que puedan provocar una investigación por parte de la entidad. Lo cierto es que, algunas temáticas si pueden hacer que salte el algoritmo y la operación acabe siendo cancelada o restringida.
Es lo que le sucedió recientemente a un usuario de CaixaBank, quien denunció vía Twitter que un Bizum de 69 euros había sido cancelado. ¿La razón? En el concepto asociado, a manera de chanza el remitente catalogó el pago como «armas Siria». Pero en realidad se trataba de una cena con amigos, ante lo cual, la entidad obviamente canceló la operación. Esta práctica, en la que los usuarios etiquetan los pagos con conceptos como 'pago de cocaína' o 'compra revólver' es vigilada por un sistema automatizado para detectar patrones fraudulentos.
De este modo, si se identifica algún tipo de conducta sospechosa, la transferencia va a ser retenida e investigada. En realidad, estos controles hacen parte de la denominada ley de prevención contra el blanqueo de capitales y prevención del terrorismo. De este modo, las autoridades están registrando constantemente las operaciones electrónicas sean instantáneas o no. En este sentido, explican algunas entidades, es usual que el sistema cancele cientos de operaciones por día al considerar que pueden ser fraudulentas. Por lo tanto, se recomienda a los usuarios abstenerse de hacer este tipo de bromas si no quieren tener ningún problema con el destino real de su dinero.
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