¿Puede saber Hacienda cuánto dinero en efectivo guardo en casa?

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Por lo tanto, si bien no es un delito tener dinero guardado en casa, si lo es no pagar impuestos por él o no declararlo debidamente. ¿Pero cómo puede saber Hacienda cuánto dinero en efectivo tengo en casa? La respuesta es muy sencilla. Por ley, los funcionarios de este organismo deben vigilar operaciones en efectivo que cumplan con ciertas características.

Según el artículo 93 de la Ley General Tributaria, todos los bancos deben reportar al ente fiscal, las transacciones con dinero en efectivo (depósitos o retiros) superiores a los 3.000 euros. Además, se deberá solicitar toda clase de datos e información sobre los antecedentes y justificantes de este dinero. Sólo de esta manera se podrá demostrar que el capital cumple con la normativa tributaria y que además es legal.

De igual manera, los empleados de las entidades bancarias, estarán en obligación de reportar operaciones con billetes de 500 euros y transacciones con montos superiores al indicado antes, en productos como: cuentas corrientes, depósitos de ahorro y a plazo. Así como cuentas de préstamos y créditos y demás operaciones de carácter pasivo o activo.