Hacienda te pueda multar por estas transferencias online con familiares

En primer lugar, el dato más importante a tener claro, son los topes establecidos por la Agencia Tribuataria. Es decir, el límite de dinero enviado o recibido entre familiares. Cuando se usan los canales bancarios, los límites de envío de dinero son de 10.000 euros. A partir de este monto, el banco podrá informar a Hacienda sobre la transacción e iniciar una investigación si lo ve oportuno. De igual manera, las transacciones en efectivo por más de 3.000 euros o pagos en el banco con billetes de 500 euros, también pueden ser fiscalizadas.

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En cuanto al uso de plataformas digitales, por ejemplo, Bizum establece un máximo de 1.000 euros por operación, no obstante, algunos bancos lo limitan a 500 euros. En cuanto a topes diarios, la aplicación establece un máximo de 2.000 euros y de 5.000 euros al mes. Por su parte, PayPal establece en 8.000 euros el límite de transferencias, tanto para envíos como para recibir o enviar.

En caso de superar estos valores por medios online, Hacienda puede iniciar una investigación sobre la operación. No obstante, si la haces de forma puntual y a familiares, en principio no debería generarte problemas. Eso sí, aclarar siempre que estos valores deben por lo general, ser incluidos en la declaración de renta al finalizar el año, especificando el concepto por el cual ese dinero se ha movido de un titular a otro. Así como la procedencia del capital.