Mensaje del Banco de España por los datos que tu banco pasa a Hacienda
Las entidades financieras tienen la obligación de facilitar a la Agencia Tributaria información sobre las cuentas para evitar el fraude fiscal
Alberto Flores
Granada
Lunes, 31 de julio 2023, 09:52
A la hora de manejar los datos e informacón confidencial hay que tener ciertos aspectos en cuenta. Aunque haya quienes piensen que nadie se entera ... de los movimientos de dinero que hacen con sus cuentas bancarias, la realidad es justo la contraria. Así lo ha avisado recientemente el Banco de España, que ha informado a través de su blog sobre la obligación de las entidades financieras en este sentido.
Según detallan, los bancos deben ofrecer información sobre las cuentas de la entidad con el objetivo de evitar el blanqueo de capitales y el fraude fiscal. De hecho, con estos mismos fines los bancos pueden llegar a bloquear una cuenta bancaria si tras superar un plazo de 90 días el cliente no ha comunicado cuál es su residencia fiscal.
Toda la información que los clientes comunican a sus entidades bancarias puede ser recabada por la Agencia Tributaria. Y no solo eso, sino que esos datos pueden ser intercambiados con otros países para combatir el fraude y blanqueo a nivel internacional.
Qué datos facilitan
En cuanto a qué datos de las cuentas bancarias se facilitan a la Agencia Tributaria, más allá de posibles movimientos de dinero que resulten sospechosos, las entidades tienen la obligación de comunicar lo siguiente:
• El nombre, apellidos y razón social del titular de la cuenta bancaria.
• El número de la cuenta y el saldo al final del año.
Eso sí, desde el Banco de España recuerdan que antes de que la entidad bancaria facilite a Hacienda los datos, el banco deberá ponerlos a tu disposición con antelación «para poder ejercer el derecho a la protección de tus datos».
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