La cantidad máxima de dinero en efectivo que alerta Hacienda par evitar multas

Pese a esto, los organismos reguladores como la Agencia Tributaria recuerdan que, existen ciertas condiciones para operar legalmente con dinero en efectivo. Por lo general, cuando se trata de pequeñas transacciones, no se ejerce ningún control, no obstante, en los casos de pagos con grandes cifras, sí que debe prestarse atención. En este sentido, y de acuerdo con Hacienda, todas las transacciones que superen los topes establecidos por la ley fiscal deben estar debidamente justificadas.

¿Qué pasa si no se atienden estas regulaciones? Hacienda avisa que, en caso de superar los topes de transacciones en efectivo sin justificación, se podrán imponer multas que alcanzan hasta los 2.500 euros. Por eso, cada vez que realices pagos o recibas sumas iguales o superiores a 1.000 euros deberás justificar la procedencia del dinero. Excepto cuando se trata de pagos o ingresos realizados en entidades de crédito u operaciones de cambio de moneda realizadas en establecimientos de cambio autorizados.

En cualquier caso, será una multa proporcional del 25% de la base de la sanción y podrá reducirse siempre que se cumplan ciertas condiciones. Por ejemplo, al acogerse a pronto pago o al denunciar ante la Agencia Tributaria el incumplimiento de la limitación, en un período de tres meses siguientes a la operación.