Aviso de Hacienda por el límite de dinero que puede pasarse entre familiares
La legislación tributaria impone unos valores límite para este tipo de transacciones sin necesidad de declarar a Hacienda
d. c.
Jueves, 19 de enero 2023, 11:52
Importante advertencia de Hacienda a los ciudadanos. Con el fin de combatir la economía sumergida, el blanqueo de capitales y la evasión fiscal, instituciones ... como la Agencia Tributaria vigilan constantemente las transacciones. Sobre todo, aquellas que, por los montos en cuestión, son consideradas sospechosas. La popularidad de algunos medios como Bizum y otras plataformas de pago online, también han empezado a estar bajo la mira de las autoridades. Y es que la gran facilidad y rapidez con la que fluyen los capitales a través de ellas, pueden hacerlas canales perfectos para el fraude fiscal correspondiente.
De este modo, para evitar ser blanco de la inspección tributaria, es fundamental conocer la normativa que rige al respecto. Con esto de por medio, sabremos qué clase de transacciones deben ser declaradas y cuáles no. Muchas veces pensamos que, por ser operaciones entre amigos o familiares, no se llamará la atención de las autoridades. Sin embargo, es en los montos de dinero donde Hacienda fiscaliza las operaciones para conocer la procedencia del citado.
Así pues, de acuerdo con la Ley 7 de 2012 que rige en España, el límite de dinero que puede ser transferido sin declarar es de 10.000 euros. Este tope es el mismo que aplica para el retiro de dinero en efectivo, banca online o móvil. Por su parte los ingresos tienen un tope diferente y suele ser menor, aproximadamente de 3.000 euros en total.
Cuando se trata de préstamos el límite máximo permitido sin declarar es de 6.000 euros. Por su parte, en el caso de pagos o cobros en efectivo, no se podrá superar la suma de 3.000 euros sin declarar. Así mismo, pueden ser considerados como sospechosos los pagos con billetes de 500 euros o los pagos por Bizum que superen los 5.000 euros al mes o los 1.500 euros al día.
Para declarar cualquiera de estas operaciones donde se superen los topes, se debe recurrir a un formulario dispuesto por Hacienda. Su presentación podrá ser telemática o en sus oficinas y se deberá aportar la documentación donde se justifique la procedencia del dinero, así como quienes intervienen en la operación.
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