Ciberdelincuentes engañan a parados con falsos empleos para robar sus DNI y usarlos para blanquear

Las mulas tecnológicas o financieras son personas que se prestan a colaborar con los delincuentes a cambio de una comisión. Su trabajo consiste, básicamente, en abrir a su nombre cuentas corrientes a las que los 'hackers' desvían el montante de las estafas y efectuar reintegros en cajeros para sacar el dinero o convertirlo rápidamente en criptomonedas. 

La novedad, y también el problema, es que las mulas tecnológicas no siempre son conniventes. La policía se está encontrando con casos de ciudadanos que proporcionaron su documentación para algún trámite por internet y que, sin saberlo, pusieron su identidad a merced de los ciberdelincuentes.

El gancho más habitual es el de una oferta de trabajo en Milanuncios o Infojobs. El candidato –el perfil más frecuente de víctima es el de un desempleado en una situación vulnerable– contacta on line con el ofertante, que le solicita el DNI con la excusa de abrir la cuenta a través de la cual le va a pagar.

En realidad, es una forma de «conseguir de forma maliciosa la documentación de la víctima para crear cuentas donde recibir el dinero del cibercrimen», explica el inspector jefe Andrés Román, que es responsable de la Sección de Ciberdelincuencia de Policía Nacional.

También utilizan otras técnicas como, por ejemplo, falsas ofertas para cambiar de compañía de suministro eléctrico o telefonía, para las que te piden una copia del carné; es lo que se conoce como «telemarketing delictivo», aclara Román. 

El DNI es la puerta de entrada para usurpar la identidad de la víctima. En primer lugar, abren una cuenta a su nombre aprovechando la laxitud de algunos bancos on line a la hora de verificar que el carné corresponde a la persona que pretende hacerse cliente. A partir de ese momento, te has convertido en una mula financiera sin saberlo.

Pero también necesitan un móvil al que le lleguen las alertas del doble factor para chequear la identidad. Igualmente, utilizan el DNI conseguido mediante «telemarketing delictivo» para dar de alta una o varias líneas. A partir de ese momento, te has convertido en una mula telefónica sin saberlo.

«Las consecuencias para estas personas son destructivas, porque se meten en un auténtico laberinto hasta demostrar que no son conniventes con los 'hackers': son detenidas por la policía, investigadas por los jueces, se las incluye en los registros de morosos, sacan créditos a su nombre...», detalla el inspector jefe, que es un experto en ciberdelincuencia. 

Además, en ocasiones utilizan la documentación para crear perfiles en apuestas on line usando tarjetas robadas o clonadas, lo que se conoce como 'carding'. El colmo llega cuando Hacienda, encima, te reclama el pago de impuestos por los beneficios obtenidos en el juego.

Las investigaciones emprendidas por la Sección de Ciberdelincuencia, donde se acumulan las denuncias por este tipo de hechos, encallan con frecuencia en el mundo de las criptomonedas, mucho más opaco y difícil de indagar para la policía. «[los delincuentes] Crean instrumentos de tecnología financiera para desviar el dinero obtenido», añade Román.

En resumen, las «mulas inocentes» sufren una «múltiple victimización», pese a que, encima, suelen ser ciudadanos que sólo están buscando trabajo. «Nos hemos encontrado con gente a la que le han arruinado la vida», concluye el inspector jefe.