Mensaje del Banco de España por los datos que tu banco pasa a Hacienda

Según detallan, los bancos deben ofrecer información sobre las cuentas de la entidad con el objetivo de evitar el blanqueo de capitales y el fraude fiscal. De hecho, con estos mismos fines los bancos pueden llegar a bloquear una cuenta bancaria si tras superar un plazo de 90 días el cliente no ha comunicado cuál es su residencia fiscal.

Toda la información que los clientes comunican a sus entidades bancarias puede ser recabada por la Agencia Tributaria. Y no solo eso, sino que esos datos pueden ser intercambiados con otros países para combatir el fraude y blanqueo a nivel internacional.

En cuanto a qué datos de las cuentas bancarias se facilitan a la Agencia Tributaria, más allá de posibles movimientos de dinero que resulten sospechosos, las entidades tienen la obligación de comunicar lo siguiente:

• El nombre, apellidos y razón social del titular de la cuenta bancaria.

• El número de la cuenta y el saldo al final del año.

Eso sí, desde el Banco de España recuerdan que antes de que la entidad bancaria facilite a Hacienda los datos, el banco deberá ponerlos a tu disposición con antelación «para poder ejercer el derecho a la protección de tus datos».